2017年8月末時点でのリスク資産の運用結果を報告します。
今月からPRS投資が加わりました。
投資総額とリターン
PRS投資に予備資金から120,000円を投入したため、投資総額は440,000円となりました。
まとまった額をPRS投資に投入したのは、セゾン・バンガードGBFやひふみ投信と投資額のバランスを早めに取っておきたいためです。
内訳は以下の通り。
| 投資総額 | 評価額（月末） | 損益率 | |
|---|---|---|---|
| セゾンGBF | 200,000 | 208,787 | +4.39% |
| ひふみ投信 | 120,000 | 141,676 | +18.1％ |
| PRS投資 | 120,000 | 119,721 | -0.23％ |
| （合計） | 440,000 | 470,184 | 6.86％ |
残念ながらPRSはマイナススタートとなりました。新興国株はかろうじてプラスで終わりましたが、日本株がマイナスを抜けきれませんでした。
まあ想定の範囲内の動きなので、ここからどのように推移するか、期待を込めて見守っていきます。
ひふみ投信は相変わらず順調。8月の株安局面も、ものともしませんでしたね。どちらかと言うとセゾンGBFのほうがまともに株安のアオリを食らった格好です。インデックス連動なので当たり前ですが……。
資産配分
アセットアロケーションはこんな感じ。
PRS投資で買った日本株式・新興国株式が大きく増えています。
投資戦略ごとの評価額の比率。当面は同じくらいの比率を目指します。
今後について
PRS投資は月20,000円のペースで積み立てを行います。9/1付ですでに2回目の買い付けも行いました。
それに合わせてひふみ投信の積み立ても月10,000円から20,000円に増額します。こちらは手続きの関係で、10月からの変更になります。
計30,000円の積立額の増額は、財形貯蓄に毎月積み立てていた分を回しました。財形貯蓄はボーナス時の積み立てのみ継続しています。
セゾンGBFはひふみ投信と比べてかなりリターンが劣後してしまっているのと、インデックスファンドとしてはコストが割高なため、積み立てペースを落として保有比率を調整することにします。
かと言って、セゾンGBFを近いうちに売却する予定はありません。一定割合は保有しつつ投資戦略の分散を図ります。
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